Fiche métier
Chargé de clientèle Banque
Le Chargé de clientèle Banque est un professionnel essentiel au sein d’une institution financière. Son rôle principal est de gérer et de développer une clientèle attribuée, en offrant des services financiers adaptés à leurs besoins tout en respectant les politiques et les réglementations de la banque.
Quelles sont les missions d'un Chargé de clientèle Banque ?
- 1. Accueil et conseil : Accueillir les clients, les écouter activement pour comprendre leurs besoins financiers, et leur fournir des conseils appropriés.
- 2. Gestion de portefeuille : Gérer un portefeuille de clients attribué, en suivant leurs comptes, leurs transactions, et en identifiant les opportunités de vente de produits et services bancaires.
- 3. Commercialisation de produits et services : Promouvoir les produits et services bancaires tels que les comptes d'épargne, les prêts, les cartes de crédit, les assurances, etc.
- 4. Conseil en investissement : Fournir des conseils en matière d'investissement et d'épargne en fonction des objectifs financiers et de la tolérance au risque du client.
- 5. Gestion des réclamations : Gérer les réclamations des clients de manière efficace et les orienter vers les départements appropriés si nécessaire.
- 6. Respect des réglementations : Veiller à ce que toutes les transactions et interactions avec les clients respectent les réglementations bancaires et les normes de conformité.
- 7. Développement de la relation client : Entretenir des relations positives avec les clients, anticiper leurs besoins, et identifier des opportunités de vente croisée.
- 8. Analyse de crédit : Dans certains cas, effectuer des analyses de crédit pour évaluer la solvabilité des clients demandant des prêts.
Les compétences requises
- Compétences en communication : Excellentes compétences en communication pour interagir efficacement avec les clients et les collègues.
- Connaissance des produits financiers : Une connaissance approfondie des produits et services bancaires ainsi que des marchés financiers.
- Compétences en vente : Capacité à identifier et à saisir des opportunités de vente, tout en respectant les besoins et les intérêts du client.
- Gestion du temps : Capacité à gérer efficacement le temps pour répondre rapidement aux demandes des clients et respecter les délais.
- Compétences analytiques : Capacité à analyser les informations financières et à prendre des décisions éclairées.
- Orientation client : Engagement envers la satisfaction du client et capacité à construire des relations à long terme.
Quelles études pour devenir Chargé de clientèle Banque ?
Un diplôme en finance, en économie, en gestion ou dans un domaine connexe est généralement requis. Une expérience antérieure dans le secteur bancaire, en particulier dans des rôles liés à la relation client, est souvent exigée. Des certifications ou des formations continues en produits bancaires et en conformité peuvent être un avantage.
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Banque – Analyser la situation économique et financière de sa clientèle
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Banque – Chargé de clientèle entreprises – Parcours Pro
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Banque - Marchés financiers
Banque – Chargé de clientèle professionnels – Parcours Pro
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